บางครั้งเราก็จะต้องเจองานที่ต้องยกเลิกกรมธรรม์ด้วยหลาย ๆ เหตุผลแน่นอนมันก็จะต้องส่งผลกระทบต่อนายหน้าด้วย พี่เม่นแบ่งการยกเลิกออกเป็น 2 ช่วงเวลา
1 ยกเลิก ก่อน ฝ่ายบัญชีตัดจ่ายรายได้
ผลกระทบที่ได้รับเพียงแค่ ยอดแจ้งงานในกรมธรรม์นั้นหายไปเท่านั้น ในส่วนของรายได้เมื่อยอดแจ้งงานของกรมธรรม์นี้ถูกยกเลิกก็จะไม่คิดรายได้ให้เราด้วยเช่นเดียวกัน
2 ยกเลิก หลัง ฝ่ายบัญชีตัดจ่ายรายได้
เมื่อมีการยกเลิกกรมธรรม์หลังจากที่มีการจ่ายรายได้กันเรียบร้อยแล้ว ผลกระทบคือ บริษัทประกันภัยต้องเรียกรับรายได้คืนจากศรีกรุงโบรคเกอร์ และศรีกรุงโบรคเกอร์ก็ต้องเรียกรับรายได้คืนจากนายหน้าประกันภัย
นี่เป็นตัวอย่างงานยกเลิกกรมธรรม์หลังจากตัดจ่ายรายได้ให้นายหน้าเรียบร้อยครับ
รายงานการแจ้งงานในเดือน กันยายน 2565 ยอดประกันภัยชั้น 1 หายไปเนื่องจากถูกยกเลิกกรมธรรม์ แล้วก็ใช้เวลาสักระยะในการคืนเงินค่าประกันภัยให้กับลูกค้า จากนั้นก็เรียกเงินรายได้คืนจากนายหน้าโดยการหักออกจากรายได้ที่ควรจะเกิดขึ้นในเดือน กุมภาพันธ์ 2566
รายงานสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์
ข้อ 4 รายการรอหักค่าสายงาน ถ้าดูรายงานนี้ทุกเดือนเราจะได้รู้ตัวล่วงหน้าว่าเดือนนี้จะถูกหักรายได้จากงานที่ยกเลิกบ้างหรือไม่
ข้อ 5 รายการหักค่าสายงานแล้ว ให้ตรวจสอบในเดือนที่ยอดรายได้ค่าสายงานไม่ตรงกับยอดที่ได้รับโอน
ในตัวอย่างกรมธรรม์ที่ยกเลิกมีราคา 27,702 ถ้าหากนี่เป็นยอดที่ต้องใช้ปรับระดับและเราไม่ทำยอดเผื่อไว้จะส่งผลกระทบกับยอดปรับระดับค่อนข้างเยอะ
แต่อีกเรื่องนึงที่ต้องคำนึงถึง คือ ยอดปรับระดับสมาชิกที่ควรจะได้ก็จะลดลงไปด้วยเราจึงต้องวางแผนยอดแจ้งงานให้เกินกว่าเกณฑ์ที่ใช้ในการปรับระดับไว้อย่างน้อย 30,000-50,000 บาทเพื่อป้องกันงานยกเลิกในภายหลังจะมีผลกระทบต่อการปรับระดับครับ
หากลูกค้าหรือสมาชิกต้องการยกเลิกกรมธรรม์ประกันภัยต้องทำอย่างไร
สิ่งแรกที่ต้องทราบคือการยกเลิกกรมธรรม์จะต้องใช้เอกสารตัวจริงเท่านั้น ดังนั้นจึงควรเก็บกรมธรรม์ที่ได้รับจากศรีกรุงโบรคเกอร์ให้ดี
คืนเงินเข้าบัญชีธนาคารของเจ้าของกรมธรรม์เท่านั้น
สามารถติดต่อกับเจ้าหน้าที่สาขาที่เป็นผู้รับแจ้งงานกรมธรรม์นี้ให้ช่วยดำเนินการได้เลย
ลูกค้าจะได้รับเงินคืนตามวันคุ้มครองที่เหลือที่ทางบริษัทประกันภัยประเมิน และเบี้ยคืนให้ประมาณ 45 วันทำการ
เอกสารที่จะต้องใช้ในการขอยอกเลิกกรมธรรม์
กรมธรรม์ฉบับจริง + ใบเสร็จ (ส่งเอกสารทุกใบที่ศรีกรุงเคยส่งให้กลับมาทั้งซองเลย)
สำเนาบัตรประชาชนผู้เอาประกันภัย เขียนระบุ "ใช้สำหรับยกเลิกกรมธรรม์ ทะเบียน XXXX เนื่องจาก XXXX และทำเงินคืนบัญชีธนาคาร XXXX เลขที่ XXXX เท่านั้น"
สำเนาหน้าบัญชีธนาคารของเจ้าของกรมธรรม์
สนใจสมัครสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์ ร่วมทีมกับพี่เม่น
ศึกษาสิทธิประโยชน์ของสมาชิกศรีกรุงโบรคเกอร์
ติดต่อได้ที่
Line ID : @srikrung168
หรือโทร 0-654-088-088